За переводы с карты на карту будут блокировать?

Весь интернет сегодня взбудоражен — прошла информация о том, что за переводы с карты на карту между физическими лицами банки будут запрашивать документы об экономическом смысле операции.

Итак, рубрика #финансоваячушь

С чего все началось:

Уважаемая газета Известия разместила статью о том, что к ним обратились некие пострадавшие от банковской вседозволенности — карты клиентов были заблокированы.

По данным Известий это клиенты следующих банков: Сбербанк, Тинькофф, Бинбанк.

В чем собственно дело?

Карту действительно могут заблокировать за признаки мошенничества, ведь не секрет же, что финансовый мониторинг есть в любом банке?

Подробно о блокировках карт я писала ЗДЕСЬ

За что могут заблокировать карту:

1. Вам поступает слишком много переводов, сумма даже не важна;
2. Банк подозревает, что вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью;
3. Банк считает, что вы «отмываете» деньги для себя или других людей;
4. У вас происходят нетипичные ДЛЯ ВАС операции.

Не храните все яйца в одной корзине

Иными словами — не держите все деньги на одной карте — снимайте часть наличными, часть на карте, часть на отдельном счете, который не привязан к карте.

Ну, и не верьте всему, что пишут журналисты.

Возможно, у журналиста, который писал статью про блокировку карт просто был план продаж от начальства.

Что делать, если карту заблокировали? Читайте ЗДЕСЬ