Как банки следят за клиентами и передают данные в налоговую?

Elena

Июнь 21, 2018

И сдают нас, клиентов, налоговой.

86 статья Налогового кодекса Российской Федерации «Обязанности банков, связанные с осуществлением налогового контроля» гласит: любой банк обязан предоставить налоговой всю историю клиента по всем счетам. Но не просто так, а по запросу.

То есть просто так данные банк налоговой не передает.

Но передает сведения об открытии, закрытии, изменении реквизитов счета — автоматически. Информация передается в течение 3 дней.

Будет ли налоговая следит за счетами россиян пристальнее с 1.07.2018? Да. Но только в отношении металлических счетов (драгоценные металлы). Если такого счета нет — не беспокойтесь.

За кем еще следит налоговая?

За незаконной предпринимательской деятельностью. То есть, если у вас в течение последних нескольких месяцев были регулярные поступления-списания, деньги проходили по карте «транзитом» и суммы превышают 1 млн рублей — вполне возможно, что вы уже на контроле и ждать вызова в налоговую осталось совсем недолго.

А вот если вы продали что-то на авито или собираете денежные средства на подарок учительнице вашего ребенка — такие суммы никому не нужны. К тому же, мы можем кому-то занять денег, а потом вернуть долг на карту. Или перевести маме/бабушке/тете материальную помощь, но даже на постоянной основе налоговой понятно — это семейные траты.

Так что, отставить панику. За нами как следили с 2014 года (86 ст НК РФ), так и следят. Ничего не изменилось.

Как избежать слежки?

Никак. На законодательном уровне прописано, что банки обязаны предоставлять информацию обо всех своих клиентах.

А если вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью — можете быть оштрафованы. Хотя, если у вас небольшие поступления (по меркам налоговой) — может и повезет, однако лучше не рисковать и открыть ИП.

Как в рекламе 90-х: «Пора выйти из тени. Заплати налоги и спи спокойно».

Решать вам.

Post Views: 1 895

Elena Kazakevich

Здравствуйте, я Елена - автор этого блога и в целом проекта "про-бабло.рф". Я бывший сотрудник банка, кто как не я, знает все тонкости банковской сферы? Финансовая грамотность - неотъемлемая часть обеспеченной жизни. Кредиты, ипотека, инвестиции, личные финансы... Я помогу с этим разобраться. Подпишись на блог, чтобы не пропускать важную информацию!