О, ужас, говорят банки теперь блокируют вклады!
Сегодня вышла «потрясающая» новость о том, что банк будет требовать отчет о тратах денежных средств, которые были сняты с вкладов.
Первоисточник — Известия
Виной всему, как пишет газета, антиотмывочнщй закон, многострадальный 115-ФЗ: Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Без паники, товарищи!
Вклады, несмотря на свою простоту, имеют одну очень хитрую опцию: можно подписать договор на вклад таким образом, что при окончании срока денежные средства автоматически переходят на другой счет и вообще в другой банк.
Такой «опцией» можно пользоваться, например, при передаче взятки 🙂
Схема такая: некий человек А договорился с неким человеком Б, что он оказывает ему определенную услугу за N количество билетов Банка России. Человек Б дает сумму своему доверенному лицу Б1, тот открывает вклад на доверенное лицо А1. Как только сделка состоялась, деньги уходят. Вот именно эту дырку и прикрыли, так что — не переживайте.
Еще в 2014 году, до того, как всех стали кошмарить по 115-ФЗ, у меня был крупный вклад (копили на жилье), я пришла в банк и запросила вывод. Сотрудник банка меня также спросил — на какие цели необходима столь крупная сумма? Устно рассказала сотруднику, что деньги мои и отчитываться не собираюсь, сняла на следующий день.
Формально законодательство не предусматривает требований к проверке легальности денег вкладчиков. Закон о противодействии отмыванию преступных доходов не устанавливает обязательный контроль со стороны банка, если вкладчик открывает депозит на свое имя, если бы клиент открывал вклад на предъявителя или переводил деньги в пользу третьих лиц на сумму свыше 600 тысяч рублей, то тогда бы банк был обязан передать информацию о таких операциях.
Похожие статьи
Комментариев пока нет - станьте первым!
Добавить Комментарий
Your email address will not be published.
Комментарии