fbpx

О банках

Банки требуют отчитаться за снятый вклад?

>Elena Elena
Июнь 13, 2019

О, ужас, говорят банки теперь блокируют вклады!

Сегодня вышла «потрясающая» новость о том, что банк будет требовать отчет о тратах денежных средств, которые были сняты с вкладов.

Первоисточник — Известия

Виной всему, как пишет газета, антиотмывочнщй закон, многострадальный 115-ФЗ: Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Без паники, товарищи!

Вклады, несмотря на свою простоту, имеют одну очень хитрую опцию: можно подписать договор на вклад таким образом, что при окончании срока денежные средства автоматически переходят на другой счет и вообще в другой банк.

Такой «опцией» можно пользоваться, например, при передаче взятки 🙂

Схема такая: некий человек А договорился с неким человеком Б, что он оказывает ему определенную услугу за N количество билетов Банка России. Человек Б дает сумму своему доверенному лицу Б1, тот открывает вклад на доверенное лицо А1. Как только сделка состоялась, деньги уходят. Вот именно эту дырку и прикрыли, так что — не переживайте.

Еще в 2014 году, до того, как всех стали кошмарить по 115-ФЗ, у меня был крупный вклад (копили на жилье), я пришла в банк и запросила вывод. Сотрудник банка меня также спросил — на какие цели необходима столь крупная сумма? Устно рассказала сотруднику, что деньги мои и отчитываться не собираюсь, сняла на следующий день.

Формально законодательство не предусматривает требований к проверке легальности денег вкладчиков. Закон о противодействии отмыванию преступных доходов не устанавливает обязательный контроль со стороны банка, если вкладчик открывает депозит на свое имя, если бы клиент открывал вклад на предъявителя или переводил деньги в пользу третьих лиц на сумму свыше 600 тысяч рублей, то тогда бы банк был обязан передать информацию о таких операциях.

Elena Kazakevich
Здравствуйте, я Елена - автор этого блога и в целом проекта "про-бабло.рф". Я бывший сотрудник банка, кто как не я, знает все тонкости банковской сферы? Финансовая грамотность - неотъемлемая часть обеспеченной жизни. Кредиты, ипотека, инвестиции, личные финансы... Я помогу с этим разобраться. Подпишись на блог, чтобы не пропускать важную информацию!

Комментарии

    Комментариев пока нет - станьте первым!

    Добавить Комментарий

    Your email address will not be published.