Что такое 115-ФЗ?
Из закона следует, что карту (счет) могут заблокировать за:
- отмывание денег;
- финансирование терроризма (даже косвенное);
- и за то, и за другое.
От какой суммы начинается контроль?
Любая операция с наличными или безналичными деньгами при сумме единовременной операции 600 000 рублей и более.
Кейс по снятию блокировки с карты
Ко мне обратилась клиентка, у которой заблокировали дебетовую карту по 115-ФЗ. Несмотря на то, что банки по закону следят за суммами свыше 600-та тыс руб, а у нее на карте было около 300 тыс.
Почему банк заблокировал карту: несколько месяцев банк за клиенткой следил, так как были постоянные, но мелкие поступления — по 1000, 800, 500, 1200 рублей. Банку показалось это подозрительно.
На мой скромный взгляд, ей вменили неправильную статью, нужно было вменять незаконное предпринимательство. Однако, банк не следит за незаконными предпринимателями, для этого нужно официальное обращение налоговой — это и долго, и официально. Куда проще всех подряд под одну гребенку.
Как мы действовали:
1. Я изучила предоставленное письмо от банка и список необходимых документов для разблокировки;
2. Клиентка, по сути, просто принимала оплату за свои услуги на карту, то есть предоставить документы мы не могли, ведь и нет, а признаваться в незаконном предпринимательстве… 🙂
3. Придумали правдоподобную легенду (какую — не скажу, однако, это сработало);
4. Под эту легенду написали объяснительную в банк, на всякий случай сделали еще несколько объяснительных от тех людей, кто перечислял деньги.
5. Через 2 недели блокировка была снята, деньги возвращены.
За свою работу я взяла 5 000 рублей. Всего за 5 000 рублей клиентка вернула себе 300 000 рублей.
У вас заблокировали карту? Обращайтесь 🙂 pro_bablo@my.com
Немного информации для размышления
Сколько веревочке не виться…
А финансовый мониторинг однажды вас вычислит. Поэтому, если вы занимаетесь:
- мошенническом;
- отмыванием;
- финансовыми махинациями;
- спонсированием терроризма (прямо или косвенно);
Однажды вас вычислят. Поверьте, это сделать не так сложно, как вы думаете. Таким товарищам я не помогаю.
Похожие статьи
Комментариев пока нет - станьте первым!
Добавить Комментарий
Your email address will not be published.
Комментарии