Снятие блокировки с карты по 115-ФЗ: кейс моей клиентки

Elena

Март 15, 2019

Что такое 115-ФЗ?

115-ФЗ – это Федеральный Закон о Противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Из закона следует, что карту (счет) могут заблокировать за:

отмывание денег;
финансирование терроризма (даже косвенное);
и за то, и за другое.

От какой суммы начинается контроль?

Любая операция с наличными или безналичными деньгами при сумме единовременной операции 600 000 рублей и более.

Кейс по снятию блокировки с карты

Ко мне обратилась клиентка, у которой заблокировали дебетовую карту по 115-ФЗ. Несмотря на то, что банки по закону следят за суммами свыше 600-та тыс руб, а у нее на карте было около 300 тыс.

Почему банк заблокировал карту: несколько месяцев банк за клиенткой следил, так как были постоянные, но мелкие поступления — по 1000, 800, 500, 1200 рублей. Банку показалось это подозрительно.

На мой скромный взгляд, ей вменили неправильную статью, нужно было вменять незаконное предпринимательство. Однако, банк не следит за незаконными предпринимателями, для этого нужно официальное обращение налоговой — это и долго, и официально. Куда проще всех подряд под одну гребенку.

Как мы действовали:

1. Я изучила предоставленное письмо от банка и список необходимых документов для разблокировки;
2. Клиентка, по сути, просто принимала оплату за свои услуги на карту, то есть предоставить документы мы не могли, ведь и нет, а признаваться в незаконном предпринимательстве… 🙂
3. Придумали правдоподобную легенду (какую — не скажу, однако, это сработало);
4. Под эту легенду написали объяснительную в банк, на всякий случай сделали еще несколько объяснительных от тех людей, кто перечислял деньги.
5. Через 2 недели блокировка была снята, деньги возвращены.

За свою работу я взяла 5 000 рублей. Всего за 5 000 рублей клиентка вернула себе 300 000 рублей.

У вас заблокировали карту? Обращайтесь 🙂 pro_bablo@my.com

Немного информации для размышления

Сколько веревочке не виться…

А финансовый мониторинг однажды вас вычислит. Поэтому, если вы занимаетесь:

мошенническом;
отмыванием;
финансовыми махинациями;
спонсированием терроризма (прямо или косвенно);

Однажды вас вычислят. Поверьте, это сделать не так сложно, как вы думаете. Таким товарищам я не помогаю.

Post Views: 1 886

Elena Kazakevich

Здравствуйте, я Елена - автор этого блога и в целом проекта "про-бабло.рф". Я бывший сотрудник банка, кто как не я, знает все тонкости банковской сферы? Финансовая грамотность - неотъемлемая часть обеспеченной жизни. Кредиты, ипотека, инвестиции, личные финансы... Я помогу с этим разобраться. Подпишись на блог, чтобы не пропускать важную информацию!